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Baloise Berufsunfähigkeitsversicherung (BU) überzeugt im Testvergleich

Test Baloise BerufsunfähigkeitsversicherungDie Baloise Berufsunfähigkeitsversicherung hat in verschiedenen Tests und Ratings hervorragend abgeschnitten. In der Ausgabe 5/2021 der Fachzeitschrift Finanztest ist die BU-Versicherung der Baloise vormals Basler von Stiftung Warentest mit der Note „sehr gut“ (0,8) aus 71 Berufsunfähigkeitsversicherungen bewertet worden.

Auch die renommierte Ratingagentur Franke und Bornberg hat die Berufsunfähigkeitsversicherung der Baloise vormals Basler in einem Test aus dem Jahr 01/2021 als „hervorragend“ FFF+ bewertet. Aber auch das Analysehaus Morgen&Morgen hat die Baloise vormals Basler Berufsunfähigkeitsversicherung in der SBU + BUZ im Test 05/20211 Gesamtrating Berufsunfähigkeit „ausgezeichnet“ bewertet und 5 von 5 Sternen vergeben.


Basler Berufsunfähigkeitsversicherung im TestAutor: Philipp Gaspar – Experte für Berufsunfähigkeitsversicherungen
Stand: aktualisiert am 29. Januar 2023 Lesezeit: 3 Min



Die Baloise vormals Basler Versicherung als Unternehmen

Die Baloise hat ihren Haupsitz in Basel in der Schweiz und ist auch an zwei Unternehmensstandorten in Deutschland aktiv. Das ist einmal das Kompetenzzentrum Sachversicherung in Bad Homburg sowie das Kompetenzzentrum Leben in Hamburg.

Die Baloise Sachversicherungs-AG mit Schaden- und Unfallversicherungen und der Baloise Lebensversicherungs-AG mit dem Lebensversicherungsgeschäft werden durch ausgewählte Investmentfonds der Baloise Financial Services GmbH ergänzt. Die Baloise Versicherungen verstehen sich als servicestarke Privatkundenversicherung sowie als qualitätsorientierter Anbieter im Firmenkundengeschäft. Insoweit gehen sie über eine traditionelle Versicherung hinaus, da das Portfolio permanent an die sich wandelnden Sicherheits- und Dienstleistungbedürfnisse der Gesellschaft angepasst wird. Insgesamt sind an beiden Standorten rund 1.500 Mitarbeiter beschäftigt, die sich dementsprechend auf die Wünsche der Kunden und Vertriebspartner fokussieren.


Tarif Highlights der Baloise BU-Versicherung im Überblick:

Die Berufsunfähigkeitsversicherung der Baloise eignet sich nicht nur für Akademiker und Büroangestellte, sondern auch für weitere Berufsgruppen und Selbstständige, für Studenten, Berufseinsteiger und Auszubildende. Dabei weißt die Baloise ein sehr gutes Preis-Leistungs-Verhältnis auf.

Im Falle der Berufsunfähigkeit findet kein Verweis auf einen anderen Beruf statt. Das bedeutet, dass immer der zuletzt ausgeübte Beruf abgesichert ist. Die BU-Versicherung der Baloise zeichnet sich auch durch eine hohe Flexibilität aus, zum Beispiel durch Beitragspausen, die in der Elternzeit bis zu 36 Monaten betragen können.

Auch besteht die Möglichkeit ohne eine erneute Gesundheitsprüfung vertraglich bei bestimmten Anlässen eine Erhöhung der BU-Rente zu vereinbaren, wenn sich beispielsweise die Lebensverhältnisse ändern durch eine Heirat, eine Gehaltserhöhung, Erwerb einer Immobilie oder Geburt eines Kindes. Auch genießen Sie mit der Berufsunfähigkeitsversicherung Baloise weltweiten Versicherungsschutz.

Sie haben außerdem die Möglichkeit, die Baloise Berufsunfähigkeitsversicherung mit vier individuell wählbaren Bausteinen zu kombinieren. Das bedeutet ein Plus an Sicherheit.

Vier individuell wählbare Bausteine als Ergänzung zum BU-Schutz:

Bausteine Baloise Berufsunfähigkeitsversicherung 1. Baloise Arbeitsunfähigkeitsschutz: Sind Sie länger als sechs Monaten durchgehend krankgeschrieben, erhalten Sie rückwirkend, schnell und unbürokratisch eine Rente wegen Arbeitsunfähigkeit, die auf insgesamt 36 Monate begrenzt ist.

2. Baloise Inflationsschutz: Dadurch steigt Ihre Rente garantiert um den vertraglich vereinbarten Prozentsatz zwischen 1 bis 3 Prozent jährlich.

3. Baloise Pflegeschutz: Im Pflegefall erhalten Sie lebenslange Leistungen unter der Voraussetzung, dass Sie eine Berufsunfähigkeitsrente erhalten und zum Ablauf der Leistungsdauer pflegebedürftig sind.

4. Baloise Krankheitenschutz: Er sichert Sie bei schweren Krankheiten ab, zum Beispiel nach einem Schlaganfall oder Herzinfarkt, im Falle einer Krebserkrankung, wenn Sie an Multipler Sklerose erkranken oder infolge eines schweren Unfalls. Dann bekommen sie eine Einmalzahlung in der vereinbarten Höhe.


Baloise Berufsunfähigkeitsversicherung Test – IVFP-Rating 2022

In Ihrem Rating aus 2022 hat das Institut für Vorsorge und Finanzplanung insgesamt 46 Anbieter von Berufsunfähigkeitsversicherungen untersucht und getestet. Mit dabei war auch die BU-Versicherung der Baloise.

Geprüft wurden die Tarife für insgesamt sechs Berufsgruppen, für Selbstständige, kaufmännische Berufe, Handwerk, medizinische Berufe sowie für Auszubildende und Studenten. Getestet wurden die Tarife in Bezug auf ihre Transparenz, ihre Flexibilität und das Preis-Leistungs-Verhältnis. In allen sechs Berufsgruppen hat die Baloise Berufsunfähigkeitsversicherung im Test die Note „exzellent“ erhalten.

TarifUnternehmenPreis-LeistungFlexibilitätTransparenz
Kaufmännische BerufeBerufsunfähigkeitsVersicherungsehr gutExzellentsehr gutExzellent
SelbstständigeBerufsunfähigkeitsVersicherungsehr gutExzellentsehr gutExzellent
StudentenBerufsunfähigkeitsVersicherungsehr gutExzellentsehr gutExzellent
AzubisBerufsunfähigkeitsVersicherungsehr gutExzellentsehr gutExzellent
medizinische BerufeBerufsunfähigkeitsVersicherungsehr gutExzellentsehr gutExzellent
HandwerkBerufsunfähigkeitsVersicherungsehr gutExzellentsehr gutExzellent

Quelle: hhttps://ivfp.de/rating/produktvergleich-versicherungen/selbststaendige-berufsunfaehigkeitsversicherung-sbu-2022/


Baloise Berufsunfähigkeitsversicherung Bestand und Leistungsquote

Nach Angaben des unabhängigen Analysehaus Morgen & Morgen betreut die Baloise an die 143.431 BU-Verträge in Ihrem Bestand. Die Anzahl der bis Stand heute bearbeiteten Leistungsfälle beläuft sich auf 965 und einer damit verbunden BU-Leistungsquote von 69,40%.

Bezogen darauf erhielt die Berufs­unfähig­keitsversicheurng der Baloise jeweils im dem Bereich „Professionalität der Leistungsfallprüfung“ ein ausgezeichnet und in dem Punkt „Service im Leistungsfall“ ebenfalls ein ausgezeichnet.

Fazit: Baloise Berufsunfähigkeitsversicherung

Gerne unterstützte ich Sie dabei herauszufinden, ob die Baloise der richtige Anbieter für Sie ist. Denn bei der Entscheidung für eine Berufs­unfähig­keitsversicherung sollte es nicht nur darum gehen, einen „günstigen“ Versicherer zu finden, sondern auch einen der den gewünschten Schutz zu den besten Konditionen bietet. Dies erreichen Sie nur, wenn Sie die Anbieter und Tarife miteinander ver­gleichen.

Mit unserem kostenfreien Service erhalten Sie einen neutralen Vergleich der aktuellen Tarife und Anbieter. Dabei stellen wir für Sie auch eine kostenfreie und anonyme Risikovoranfrage.

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