Barmenia Private Krankenversicherung » im Test Vergleich
Die private Krankenversicherung der Barmenia bietet im Bereich der privaten Krankenvollversicherung (PKV) mehrere Tarife an, die auf unterschiedliche Bedürfnisse und damit verbundene Kosten zugeschnitten sind.
Die Leistungspalette der einsA-Familie der Barmenia reicht von zwei preiswerten Basistarifen über hochwertigen Schutz bis zum optimalen Schutz der beiden Premiumtarife. Welche Leistungen das konkret sind, und wie die private Krankenversicherung der Barmenia im Test abgeschnitten hat – informieren Sie sich hier.
Autorin: Veronika Gaspar – Expertin für private Krankenversicherungen
Stand: aktualisiert am 19. Mai 2023 Lesezeit: ca. 4 Min
Inhaltsverzeichnis
Barmenia Private Krankenversicherung als Unternehmen
Die Barmenia verdankt ihren Namen ihrem Hauptsitz im Stadtteil Wuppertal-Barmen. Dorthin zog sie 1945, nachdem sie 1904 als Gewerbekasse zu Leipzig gegründet worden war. Die Barmenia Krankenversicherung a.G. ist der größte Unternehmensbereich innerhalb der Barmenia Gruppe. Die offizielle Firmierung VVaG steht für Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit, wodurch alle Versicherten gleichzeitig Mitglieder des Vereins sind.
Zur Barmenia Gruppe gehören neben der Barmenia Krankenversicherung AG auch die Barmenia Allgemeine Versicherungs-AG sowie die Barmenia Lebensversicherung a.G. Mit mehr als 2.000 Mitarbeitern am Standort Wuppertal gehört die Barmenia zu den größten Arbeitgebern in der Region, während sie deutschlandweit rund 4.500 Mitarbeiter beschäftigt.
Die Unternehmensgruppe zeichnet sich nicht nur durch die Förderung der Wissenschaft, soziales Engagement und Verantwortung für den Standort aus. Die private Krankenversicherung der Barmenia wird auch im Test bestens bewertet.
Barmenia Private Krankenversicherung – die einzelnen Tarife
Bei der privaten Krankenversicherung der Barmenia haben Sie die Wahl zwischen insgesamt fünf Tarifen der einsA-Familie, die vom Basistarif über einen hochwertigen Schutz bis zu den Premium-Tarifen reichen. Konkret handelt es sich um diese Tarife:
– Basistarife: einsA prima und einsA prima+
– Hochwertiger Schutz: einsA primex
– Premiumtarife: einsA expert und einsA expert+
1. Basistarife einsA prima und einsA prima+
Im Tarif einsA prima steht die ambulante Behandlung bei Ihrem Hausarzt oder mit Überweisung bei einem Facharzt (Primärarztprinzip) im Mittelpunkt, deren Kosten in voller Höhe übernommen werden. Gleiches gilt für die Zahnprophylaxe und die Zahnbehandlung. Die Kosten für Zahnersatz, für Heil- und Hilfsmittel sowie für eine ambulante Psychotherapie übernimmt die private Krankenversicherung der Barmenia zu jeweils 75 Prozent.
Die Tarife einsA prima und einsA prima+ unterscheiden sich dadurch, dass die Kosten im Tarif einsA prima+ anstelle von 75 Prozent in Höhe von 80 Prozent für Zahnersatz, für Heil– und Hilfsmittel sowie für eine ambulante Psychotherapie übernommen werden.
Während im Tarif einsA prima allgemeine Leistungen und ein Mehrbettzimmer zu den Krankenhausleistungen gehören, sichern Sie sich im Tarif einsA prima+ ein Zweibettzimmer sowie eine Behandlung durch den Chefarzt.
2. Hochwertigen Schutz mit dem einsA primex
Hochwertigen Schutz bietet der Tarif einsA primex der Barmenia. Hier entscheiden Sie, ob Sie sich von Ihrem Hausarzt behandeln lassen oder von einem Facharzt Ihrer Wahl, wobei die Kosten in voller Höhe von der Barmenia übernommen werden. Gleiches gilt für Zahnbehandlungen und Zahnprophylaxe, während die Kostenübernahme für Zahnersatz bei 80 Prozent liegt, ebenso wie für Heil- und Hilfsmittel sowie für die ambulante Psychotherapie.
Bei stationären Behandlungen erhalten Sie im Tarif einsA primex der Barmenia einen Basisschutz, wozu ein Mehrbettzimmer sowie allgemeine Leistungen gehören.
3. Premiumtarife einsA expert und einsA expert+
Umfassenden Versicherungsschutz genießen Sie mit den Premiumtarifen einsA expert und einsA expert+ der Barmenia. Im Tarif einsA expert werden die Kosten für ambulante Behandlungen beim Hausarzt oder bei einem Facharzt sowie Zahnprophylaxe und Zahnbehandlungen in voller Höhe übernommen. Die Kostenübernahme für Heil- und Hilfsmittel, für Zahnersatz und für die ambulante Psychotherapie beträgt jeweils 85 Prozent.
Noch umfassender ist der Schutz im Premiumtarif einsA expert+ der Barmenia. Die private Krankenversicherung übernimmt die Kosten für ambulante Behandlungen beim Hausarzt oder einem Facharzt, für Zahnprophylaxe und für Zahnbehandlungen, für die ambulante Psychotherapie sowie für Heil- und Hilfsmittel zu jeweils 100 Prozent. Lediglich beim Zahnersatz liegt die Kostenerstattung bei 90 Prozent. Bei beiden Premiumtarifen werden Sie bei stationären Aufenthalten im Krankenhaus in einem Ein- oder Zweibettzimmer untergebracht und vom Chefarzt behandelt.
Bei allen fünf Tarifen der privaten Krankenversicherung der Barmenia profitieren Sie von der Barmenia MediaApp. Mit dieser App für PC, Laptop, Tablet oder Smartphone können Sie als Inhaber einer Vollversicherung den telemedizinischen Betreuungsservice der Barmenia kostenlos nutzen und sich beispielsweise online von einem Arzt beraten lassen. Sie können über die Medgate App der Barmenia Privatrezepte, Facharztüberweisungen und Arbeitsunfähigkeitsbescheinigungen ausstellen lassen, um nur einige Funktionalitäten zu nennen.
Barmenia Private Krankenversicherung (PKV) Test – DFSI-Rating
Die private Krankenversicherung der Barmenia hat im Test mit Bestnoten abgeschnitten. Das geht aus dem DFSI-Rating des Deutsche Finanz-Service Instituts (DFSI) aus dem Jahr 2022 hervor.
Es handelt sich um ein aktuelles Rating, bei dem insgesamt 20 private Krankenversicherer und deren Tarife in Bezug auf die Beitragshöhe und den Leistungsumfang untersucht und eingehend getestet. Einen Auszug aus der Studie mit Fokus auf die Barmenia finden Sie hier.
Tarif | AVB-Bewertung | Gesamt-Bewertung | Prämien-Bewertung | Substanzkraft-Bewertung | |
Barmenia | einsA prima1 | Exzellent | Sehr Gut | Gut | Sehr Gut |
Barmenia | einsA expert1 | Exzellent | Sehr Gut | Ausreichend | Sehr Gut |
Barmenia | einsA expert1+ | Exzellent | Sehr Gut | Befriedigend | Sehr Gut |
Barmenia | GK, G2B, GEP | Exzellent | Exzellent | Gut | Sehr Gut |
Barmenia Private Krankenversicherung (PKV) Test – Unternehmensqualität
In Ihrer jährlichen Studie hat das Deutsche Finanz-Service Instituts (DFSI) die Unternehmensqualität der privaten Krankenversicherer untersucht und dazu in drei Teilbereiche Substanzkraft, Produktqualität und Service aufgeteilt und zu einem Gesamtergebnis zusammengeführt.
Die Gewichtung liegt bei 40% Substanzkraft, 40% Produktqualität und 20% Service. Einen Auszug der Studie aus den Jahren 2022-2018 mit Fokus auf die Barmenia finden Sie hier.
Unternehmensqualität | Substanzkraft | Produktqualität | Jahr | |
Barmenia | Sehr Gut (1,1) | Sehr Gut (1,2) | Sehr Gut (1,1) | 2022 |
Barmenia | Sehr Gut (1,1) | Sehr Gut (1,3) | Exzellent(0,8) | 2021 |
Barmenia | Sehr Gut (1,2) | Gut (1,7) | Exzellent(0,9) | 2020 |
Barmenia | Sehr Gut (1,3) | Gut (1,8) | Exzellent(1,0) | 2019 |
Barmenia | Sehr Gut (1,3) | Gut (1,8) | Exzellent(0,9) | 2018 |
Barmenia Private Krankenversicherung (PKV) Test – Handelsblatt
Im Auftrag für das Handelsblatt hat die Analyse- und Ratingagentur Franke und Bornberg die aktuellen PKV-Tarife getestet und bewertet. Dabei erfolgte eine Kategorisierung in drei Gruppen Grundschutz, Standardschutz und Topschutz. Gewichtet wurden die Leistungen der Tarife mit 50 Prozent, die Beitragshöhe mit 30 Prozent und die Finanzkraft mit 20 Prozent. Dabei konnte die Barmenia in den Rubriken Grundschutz und Standardschutz punkten.
In der Rubrik Standardschutz belegte die Barmenia mit Ihrem Tarif einsA prima2+ den 7 Platz.
Gesellschaft | Tarif | Punkte | Gesamtnote | |
1. | AXA Krankenversicherung | ActiveMe-U, Komfort Zahn-U, Kur-U/100, PVN | 87 | Sehr gut |
2. | ARAG Krankenversicherung | K, FlexiPro, PVN | 85 | Sehr gut |
3. | Continentale Krankenversicherungsverein | Premium, AV-P1, SP2, PVN | 84 | Sehr gut |
4. | Süddeutsche Krankenversicherung | AM30, S1, Z6, PVN | 83 | Sehr gut |
5. | R+V Krankenversicherung | Agil comfort U, PVN | 81 | Sehr gut |
6. | Nürnberger Krankenversicherung | Top6,S2,ZZ20, PVN | 81 | Sehr gut |
7. | Barmenia Krankenversicherung | einsAprima2+, PVN | 81 | Sehr gut |
8. | Debeka Krankenversicherungsverein | N, PVN | 80 | gut |
9. | Gothaer Krankenversicherung | MediVita, MediClinicPlus, MediVitaZ90, MediMPlus, PVN |
77 | gut |
10. | Allianz Private Krankenversicherung | AktiMedPlus100 (AMP100U), PVN | 77 | gut |
In der Rubrik Grundschutz sicherte sich die Barmenia mit Ihrem Tarif einsA prima2 den sechsten Platz.
Gesellschaft | Tarif | Punkte | Gesamtnote | |
1. | R+V Krankenversicherung | AGIL classic pro U, PVN | 85 | Sehr gut |
2. | Hallesche Krankenversicherung | Primo. Bonus Z, Joker.flex, URZ, PVN | 84 | Sehr gut |
3. | Debeka Krankenversicherungsverein | NW, PVN | 83 | Sehr gut |
4. | Süddeutsche Krankenversicherung | AM30, S3, Z6, PVN | 83 | Sehr gut |
5. | Allianz Private Krankenversicherung | AktiMed 90P (AM90PU), AktiMed WechselOption (AWOPTU), PVN |
83 | Sehr gut |
6. | Barmenia Krankenversicherung | einsA prima2, PVN | 81 | Sehr gut |
7. | Deutscher Ring Krankenversicherungsverein | EspritM, PIT, Futura, PVN | 79 | Sehr gut |
8. | HanseMerkur Krankenversicherung | KVS1, KUT/100, PVN | 78 | gut |
9. | Continentale Krankenversicherung | Premium, AV-P1, KS-U/100, PVN | 78 | gut |
10. | Axa Krankenversicherung | EL Bonus-U, Komfort Zahn-U, Kur-U/100, PVN | 77 | gut |
Fazit: Barmenia private Krankenversicherung
Gerne unterstützte ich Sie dabei herauszufinden, ob die Barmenia mit Ihren Tarifen einsA prima/prima+,einsA primex, einsA expert/expert+ oder deren Spezialtarife für z.b. Ärzte, Zahnärzte, Beamte usw. der richtige Anbieter für Sie ist. Denn bei der Entscheidung für eine private Krankenversicherung sollte es nicht nur darum gehen, einen „günstigen“ Versicherer zu finden, sondern auch einen der den gewünschten Versicherungs- bzw. Leistungsumfang zu den besten Konditionen bietet. Dies erreichen Sie nur, wenn Sie die Anbieter und Tarife miteinander vergleichen.
Mit unserem kostenfreien Service erhalten Sie einen neutralen Vergleich der aktuellen Tarife und Anbieter. Dabei stellen wir für Sie auch eine kostenfreie und anonyme Risikovoranfrage.