Unsere Philosophie » Endlich Versicherungen verstehen
Unser Ziel ist es das Sie nach einer Beratung auch verstehen Was Sie versichert haben und vor allem Warum. Wir helfen Ihnen Versicherungen wirklich zu verstehen und verzichten dabei bewusst auf Fachvokabular.
Im Gegensatz zu reinen online Vergleichsportalen erhalten Sie bei uns neben einem Versicherungsvergleich auch eine persönliche Beratung. Denn wir sind der Meinung, das erst die Kombination aus Technik und Mensch zu einem passenden Ergebnis und der richtigen Empfehlung führen kann.
Auch wissen wir das unsere Kunden oftmals länger arbeiten und haben unsere Bürozeiten darauf abgestimmt. Beratungstermine sind Wochentags von Montag – Freitag bis 22:00 Uhr möglich und über unseren Onlinekalender einfach und schnell zu buchen.
Inhaltsverzeichnis
Welche Vorteile erhalten Sie durch eine Zusammenarbeit?
- Kostenfreie und transparente Beratung in allen Versicherungsfragen
- Überprüfung bestehender Versicherungsverträge inkl. Risikoanalyse
- Auf Wunsch Übernahme bereits bestehender Verträge in die Betreuung
- Unabhängig und frei in der Auswahl der Versicherer
- Zeitersparnis durch die Möglichkeit der Onlineberatung
- Professionelle und schnelle Unterstützung im Schadenfall
Unsere Beratung zusammengefasst in 4 Schritten
Unsere Beratung ob in unseren Büroräumen im Westen von München oder im Rahmen einer Telefon oder Onlineberatung gliedert sich in vier Schritte.
Im 1. Schritt erfolgt das Kennenlernen im Rahmen eines unverbindlichen und kostenfreien Erstgesprächs, darauf folgt Schritt 2 die Bestandsaufnahme und Analyse. Im 3.Schritt die erfolgt die Beratung und Empfehlung bevor Sie im 4. Schritt Ihre Entscheidung treffen.
Im ersten Schritt führen wir ein kostenfreies und unverbindliches Erstgespräch
Als Versicherungsmakler bin ich vertraglich an keine Versicherungsgesellschaft gebunden. Als solcher arbeite ich unabhängig von Versicherungsgesellschaften, sodass ich ausschließlich meinen Kunden und Interessenten verpflichtet bin.
Das ist der wesentliche Unterschied beispielsweise zu Bankangestellten, die Versicherungen vermitteln und Ausschließlichkeitsvertretern. Sie sind ausschließlich einer Versicherungsgesellschaft verpflichtet und entsprechend weisungsgebunden.
Im zweiten Schritt geht es um Ihre persönliche Situation und die Bestandsaufnahme, welche entscheidend ist, um das für Sie passende Versicherungsprodukt zu finden.
Dies geschieht unter anderem mit dem gezielten Einsatz verschiedener Softwareprogramme führender Rating- und Analyseunternehmen, mit dem Ziel so einen transparenten Versicherungs- bzw. Tarifvergleich sicher zustellen.
Im Schritt 3 bzw. 2. bzw. 3. Termin erhalten Sie auf der Grundlage der Analyse einen transparenten Vergleich samt Produkt-/ Tarifempfehlung(en) und Angebotsvorschläge, welche ich Ihnen detailliert erläutere und meine Empfehlung begründe.
Vor dem Vertragsabschluss erhalten Sie alle vertragsrelevanten Unterlagen zur Durchsicht, damit Sie diese in Ruhe durchgehen können. Dazu gehört auch die Beratungsdokumentation, in der die Inhalte der Beratung sowie die Begründung für Produktempfehlungen schriftlich dokumentiert sind.
Der Vertragsabschluss erfolgt erst dann, wenn alle Unklarheiten beseitigt sind, und Sie keine Fragen mehr haben.
Was Uns als unabhängigen und freien Versicherungsmakler auszeichnet
Persönlich: Unsere Beratung orientiert sich an Ihren persönlichen Wünschen und Zielen, die in jedem Beratungsabschnitt immer im Mittelpunkt der Beratung stehen.
Bedarfsorientiert: Unsere Beratung ist bedarfsorientiert. Das heißt, dass unsere Beratung darauf ausgerichtet ist, Sie bezüglich der gewünschten Versicherung zu beraten und Sie gegebenenfalls auf Versicherungslücken aufmerksam zu machen.
Fachliches Wissen: Als ausgebildeter Versicherungsfachmann (IHK) und als Dipl. Betriebswirt (FH) dürfen Sie darauf vertrauen, dass ich über das notwendige Fachwissen verfüge, um Sie kompetent beraten zu können.
Machen Sie sich selbst ein Bild von meiner Beratungskompetenz auf provenexpert.com, der Online-Plattform für qualifiziertes Kundenfeedback.
Vertrauensvoll: Uns ist es wichtig, ein offenes und vertrauensvolles Gespräch mit Ihnen zu führen. Sie können uns in unseren Büroräumen im Westen von München besuchen oder sich im Rahmen einer Online-Beratung beraten lassen.
Ganzheitlich: Als verlässlicher Ansprechpartner bieten wir Ihnen einzelne Versicherungsbausteine, aber auch ganzheitliche Versicherungslösungen und Konzepte, die sich an Ihren persönlichen Rahmenbedingungen orientieren.
Kontaktieren Sie uns, wenn Sie zu einem Versicherungsprodukt Fragen haben, wenn Sie Ihre Versicherungen überprüfen oder aufgrund veränderter Lebensverhältnisse, zum Beispiel durch die Geburt eines Kindes, eine Heirat oder Trennung, erweitern beziehungsweise verändern möchten. Wir sind für Sie da!
Eine 360 Grad Tour durch unsere Büroräume
FAQ » Hier finden Sie Antworten auf häufig gestellte Fragen
Die Erstberatung aber auch alle weiteren Beratungstermine sind für Sie selbstverständlich unverbindlich. Ebenso entstehen Ihnen zu keinem Zeitpunkt Kosten für die Beratung.
Für den Ersttermin planen Sie bitte ca. 45 Min bis 1 Stunde ein. Im Mittelpunkt des Termins steht ein erstes Kennenlernen, sowie die Daten- & Informationsaufnahme die für eine weitere Zusammenarbeit notwendig ist.
Falls der Ersttermin aufgrund eines konkreten Beratungsbedarfs zustande gekommen ist, wird Ihr Thema und die weitere Vorgehensweise den Mittelpunkt im Erstgespräch einnehmen.
Wenn Sie Ihre bereits bestehenden Versicherungen überprüfen lassen möchten, dann nehmen Sie bitte sämtliche Versicherungsunterlagen bzw. Ihren Versicherungsordner zum Erstberatungstermin mit. Sollten Sie eine Onlineberatung gebucht haben, können Sie mir die aktuellsten Beitragsrechnungen, Nachträge zum Versicherungsschein oder Wertmitteilungen, die Sie überprüft haben möchten via Email zusenden.
Wünschen Sie hingegen eine Beratung zu einem Thema wie z.B. einer Berufunfähigkeitsversicherung, Privaten Krankenversicherung, Altersvorsorge etc., dann bringen Sie bitte wenn bereits vorhanden, die bestehenden Unterlagen zu ihrer bisherigen Absicherung mit.
Der Versicherungsvertreter arbeitet nur für eine Gesellschaft
Der Vertreter kann und muss dem Kunden bzw. Interessenten das Versicherungsprodukt verkaufen, dass seine Gesellschaft anbietet. Als Kunde können Sie also nicht zwischen verschiedenen Anbietern wählen, um den für Sie den passenden und günstigsten Vertrag zu finden.
Der Versicherungsmakler ist nicht an eine bestimmte Versicherungsgesellschaft gebunden.
Der Versicherungsmakler vertritt die Interessen seiner Kunden und kennt den Markt genau. Dabei berät er seine Kunden mit Hilfe des gezielten Einsatz unterschiedlicher und unabhängiger Softwareprogramme der führenden Rating- und Analyseunternehmen unabhängig und bedarfsgerecht. Dabei handelt er stets nach den Zielen und Wünschen seiner Kunden.
PVG Finanzen arbeitet mit ca. 80-90 % der Versicherungsgesellschaften die es am Markt gibt zusammen.
