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Basler Berufsunfähigkeitsversicherung (BU) überzeugt im Testvergleich

Test Basler BerufsunfähigkeitsversicherungDie Basler Berufsunfähigkeitsversicherung hat in verschiedenen Tests und Ratings hervorragend abgeschnitten. In der Ausgabe 5/2021 der Fachzeitschrift Finanztest ist die BU-Versicherung der Basler von Stiftung Warentest mit der Note „sehr gut“ (0,8) aus 71 Berufsunfähigkeitsversicherungen bewertet worden.

Auch die renommierte Ratingagentur Franke und Bornberg hat die Berufsunfähigkeitsversicherung der Basler in einem Test aus dem Jahr 01/2021 als „hervorragend“ FFF+ bewertet. Aber auch das Analysehaus Morgen&Morgen hat die Basler Berufsunfähigkeitsversicherung in der SBU + BUZ im Test 05/20211 Gesamtrating Berufsunfähigkeit „ausgezeichnet“ bewertet und 5 von 5 Sternen vergeben.


Basler Berufsunfähigkeitsversicherung im TestAutor: Philipp Gaspar – Experte für Berufsunfähigkeitsversicherungen
Stand: aktualisiert am 04. April 2022 Lesezeit: 3 Min



Die Basler Versicherung als Unternehmen

Die Basler Versicherungen gehören zur Baloise Group, die ihren Sitz in Basel in der Schweiz hat. Sie sind aus einer Fusion der Basler Versicherung Deutschland mit der Securitas Bremer Allgemeine Versicherungs-AG hervorgegangen und an zwei Unternehmensstandorten in Deutschland aktiv. Das ist einmal das Kompetenzzentrum Nichtleben in Bad Homburg sowie das Kompetenzzentrum Leben in Hamburg. Seit Dezember 2012 firmieren auch die beiden Deutscher-Ring Gesellschaften – die Deutscher Ring Sachversicherungs-AG und die Deutscher Ring Lebensversicherungs-AG unter dem Namen Basler Versicherungen.

Die Basler Sachversicherungs-AG mit Schaden- und Unfallversicherungen und der Basler Lebensversicherungs-AG mit dem Lebensversicherungsgeschäft werden durch ausgewählte Investmentfonds der Basler Financial Services GmbH ergänzt. Die Basler Versicherungen verstehen sich als servicestarke Privatkundenversicherung sowie als qualitätsorientierter Anbieter im Firmenkundengeschäft. Insoweit gehen sie über eine traditionelle Versicherung hinaus, da das Portfolio permanent an die sich wandelnden Sicherheits- und Dienstleistungbedürfnisse der Gesellschaft angepasst wird. Insgesamt sind an beiden Standorten rund 1.500 Mitarbeiter beschäftigt, die sich dementsprechend auf die Wünsche der Kunden und Vertriebspartner fokussieren.


Tarif Highlights der Basler BU-Versicherung im Überblick:

Die Berufsunfähigkeitsversicherung der Basler eignet sich nicht nur für Akademiker und Büroangestellte, sondern auch für weitere Berufsgruppen und Selbstständige, für Studenten, Berufseinsteiger und Auszubildende. Dabei weißt die Basler ein sehr gutes Preis-Leistungs-Verhältnis auf.

Im Falle der Berufsunfähigkeit findet kein Verweis auf einen anderen Beruf statt. Das bedeutet, dass immer der zuletzt ausgeübte Beruf abgesichert ist. Die BU-Versicherung der Basler zeichnet sich durch eine hohe Flexibilität aus, zum Beispiel durch Beitragspausen, die in der Elternzeit bis zu 36 Monaten betragen können.

Auch besteht die Möglichkeit ohne eine erneute Gesundheitsprüfung vertraglich bei bestimmten Anlässen eine Leistungsanpassung vereinbaren, wenn sich beispielsweise Ihre Lebensverhältnisse ändern durch eine Heirat, eine Gehaltserhöhung oder die Geburt eines Kindes. Auch genießen Sie mit der Basler Berufsunfähigkeitsversicherung Basler weltweiten Versicherungsschutz.

Sie haben außerdem die Möglichkeit, die Basler Berufsunfähigkeitsversicherung mit vier individuell wählbaren Bausteinen zu kombinieren. Das bedeutet ein Plus an Sicherheit.

Vier individuell wählbare Bausteine als Ergänzung zum BU-Schutz:

Bausteine Basler Berufsunfähigkeitsversicherung 1. Basler Arbeitsunfähigkeitsschutz: Sind Sie länger als sechs Monaten durchgehend krankgeschrieben, erhalten Sie rückwirkend, schnell und unbürokratisch eine Rente wegen Arbeitsunfähigkeit, die auf insgesamt 36 Monate begrenzt ist.

2. Basler Inflationsschutz: Dadurch steigt Ihre Rente garantiert um den vertraglich vereinbarten Prozentsatz zwischen 1 bis 3 Prozent jährlich.

3. Basler Pflegeschutz: Im Pflegefall erhalten Sie lebenslange Leistungen unter der Voraussetzung, dass Sie eine Berufsunfähigkeitsrente erhalten und zum Ablauf der Leistungsdauer pflegebedürftig sind.

4. Basler Krankheitenschutz: Er sichert Sie bei schweren Krankheiten ab, zum Beispiel nach einem Schlaganfall oder Herzinfarkt, im Falle einer Krebserkrankung, wenn Sie an Multipler Sklerose erkranken oder infolge eines schweren Unfalls. Dann bekommen sie eine Einmalzahlung in der vereinbarten Höhe.


Basler Berufsunfähigkeitsversicherung IVFP-Rating 2021

In Ihrem Rating aus 2021 hat das Institut für Vorsorge und Finanzplanung insgesamt 44 Anbieter von Berufsunfähigkeitsversicherungen untersucht. Mit dabei war auch die BU-Versicherung der Basler.

Geprüft wurden die Tarife für insgesamt sechs Berufsgruppen, für Selbstständige, kaufmännische Berufe, für Handwerker, medizinische Berufe sowie für Auszubildende und Studenten. Getestet wurden die Tarife in Bezug auf ihre Transparenz, ihre Flexibilität und das Preis-Leistungs-Verhältnis. In allen sechs Berufsgruppen hat die Basler Berufsunfähigkeitsversicherung im Test die Note „exzellent“ erhalten.

TarifUnternehmenPreis-LeistungFlexibilitätTransparenz
Kaufmännische BerufeBerufsunfähigkeitsVersicherungsehr gutExzellentsehr gutExzellent
SelbstständigeBerufsunfähigkeitsVersicherungsehr gutExzellentsehr gutExzellent
StudentenBerufsunfähigkeitsVersicherungsehr gutExzellentsehr gutExzellent
AzubisBerufsunfähigkeitsVersicherungsehr gutExzellentsehr gutExzellent
medizinische BerufeBerufsunfähigkeitsVersicherungsehr gutExzellentsehr gutExzellent
HandwerkerBerufsunfähigkeitsVersicherungsehr gutExzellentsehr gutExzellent

Quelle: https://ivfp.de/rating/produktvergleich-versicherungen/selbststaendige-berufsunfaehigkeitsversicherung-sbu-2021/


Basler Berufsunfähigkeitsversicherung Bestand und Leistungsquote

Nach Angaben des unabhängigen Analysehaus Morgen & Morgen betreut die Basler an die 131.308 BU-Verträge in Ihrem Bestand. Die Anzahl der bis Stand heute bearbeiteten Leistungsfälle beläuft sich auf 1.044 und einer damit verbunden BU-Leistungsquote von 71,56%.

Bezogen darauf erhielt die Berufs­unfähig­keitsversicheurng der Basler jeweils im dem Bereich „Professionalität der Leistungsfallprüfung“ ein ausgezeichnet und in dem Punkt „Service im Leistungsfall“ ebenfalls ein ausgezeichnet.

Fazit: Basler Berufsunfähigkeitsversicherung

Gerne unterstützte ich Sie dabei herauszufinden, ob die Basler der richtige Anbieter für Sie ist. Denn bei der Entscheidung für eine Berufs­unfähig­keitsversicherung sollte es nicht nur darum gehen, einen „günstigen“ Versicherer zu finden, sondern auch einen der den gewünschten Schutz zu den besten Konditionen bietet. Dies erreichen Sie nur, wenn Sie die Anbieter und Tarife miteinander ver­gleichen.

Mit unserem kostenfreien Service erhalten Sie einen neutralen Vergleich der aktuellen Tarife und Anbieter. Dabei stellen wir für Sie auch eine kostenfreie und anonyme Risikovoranfrage.

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